Daily Loss Limit
Kategorie
Prop Trading & Funded Accounts
Unterkategorie
Challenge-Regeln
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· Methodik
Das Daily Loss Limit ist der maximale Verlust, den ein Trader bei einer Prop-Firm an einem einzelnen Handelstag erreichen darf – typisch 4–5 % des Kontostands. Wird die Grenze berührt, endet Challenge oder Funded Account meist sofort. Anbieter berechnen das Limit unterschiedlich: auf Balance- oder Equity-Basis, teils inklusive offener Positionen.
Context & Mechanics
Wie das Daily Loss Limit berechnet wird
Das Daily Loss Limit wird je Anbieter unterschiedlich definiert – der Unterschied entscheidet über Bestehen oder Scheitern. Auf Balance-Basis zählt nur der realisierte Tagesverlust. Auf Equity-Basis zählen auch offene (unrealisierte) Verluste: Eine laufende Position im Minus kann das Limit verletzen, obwohl kein Trade geschlossen wurde. Manche Anbieter berechnen die Grenze zudem vom Vortages-Schlussstand, andere vom Startkapital. Bei nominell 100.000 € und 5 % liegt die Grenze bei 5.000 € pro Tag.
Wann der Tag zurückgesetzt wird
Der Tageszähler folgt der Serverzeit des Anbieters, nicht der lokalen Zeit des Traders. Üblich ist ein Reset um Mitternacht Serverzeit oder zum Handelsschluss (End of Day). Wer über den Reset-Zeitpunkt hinweg Positionen hält, muss wissen, welchem Tag ein Verlust zugerechnet wird.
Warum die Regel existiert
Das Daily Loss Limit schützt die Prop-Firm vor einzelnen Ausreißertagen und erzwingt beim Trader Disziplin: Es begrenzt, wie stark ein einzelner Tag – etwa nach einer Verlustserie mit anschließendem Revenge Trading – das Konto beschädigen kann. Es wirkt zusammen mit dem Overall Loss Limit, das kumulativ über die gesamte Laufzeit gilt, und ist die Regel, an der historisch die meisten Challenge-Teilnehmer scheitern.
Umgang in der Praxis
Als beispielhafte Darstellung: Wer pro Trade höchstens 1 % riskiert (Position Sizing), erreicht das 5-%-Limit erst nach fünf vollen Verlust-Trades in Folge. Viele Trader definieren zusätzlich eine persönliche Tagesgrenze unterhalb des offiziellen Limits (z. B. 3 %), um nie in Reichweite der harten Grenze zu handeln. Im GlanWick-Simulator lässt sich ein Daily Loss Limit in Echtzeit mitverfolgen und risikofrei trainieren – GlanWick ist ein Trainings- und Simulationstool und selbst keine Prop-Firm.
Execution Beispiel
Ein Trader handelt eine Challenge über nominell 100.000 € mit 5 % Daily Loss Limit auf Equity-Basis (Grenze: 5.000 € pro Tag, Reset um Mitternacht Serverzeit).
- Vormittag: Zwei verlorene Trades realisieren −3.000 €. Verbleibender Tagespuffer: 2.000 €.
- Nachmittag: Eine offene Position läuft −1.500 € ins Minus. Auf Equity-Basis beträgt der Tagesverlust nun −4.500 €.
- Die Position fällt weiter auf −2.100 € → Tagesverlust −5.100 € → Limit verletzt, Challenge beendet, obwohl der Trade nie geschlossen wurde.
- Auf reiner Balance-Basis wäre das Konto an diesem Punkt noch im Rennen gewesen – die Berechnungsart des Anbieters entscheidet.
Execution Risk & Errors
Balance- und Equity-Basis des Anbieters verwechseln
Offene (unrealisierte) Verluste nicht zum Tagesverlust zählen
Nach Teilverlusten die Positionsgröße erhöhen, um den Tag „zurückzuholen“
Den Reset-Zeitpunkt (Serverzeit) ignorieren und Verluste dem falschen Tag zurechnen
Daily Loss Limit und Overall Loss Limit als dieselbe Regel behandeln
Häufige Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Daily Loss Limit und Overall Loss Limit?
Das Daily Loss Limit gilt pro Handelstag und wird täglich zurückgesetzt. Das Overall Loss Limit gilt kumulativ über die gesamte Laufzeit von Challenge oder Funded Account.
Zählen offene Positionen zum Daily Loss Limit?
Je nach Anbieter. Auf Equity-Basis zählen unrealisierte Verluste mit, auf Balance-Basis nur geschlossene Trades. Diese Definition sollte vor der Challenge geprüft werden.
Was passiert, wenn ich das Daily Loss Limit verletze?
In der Regel endet die Challenge oder das Funded Account sofort und endgültig. Ein neuer Versuch erfordert eine neue Gebühr oder einen bezahlten Reset.
Wie kann ich den Umgang mit einem Daily Loss Limit üben?
Im GlanWick-Simulator wird ein Daily Loss Limit in Echtzeit angezeigt, sodass der Abstand zur Grenze jederzeit sichtbar ist – ohne finanzielles Risiko.